این روزها صحبت از خرید و فروش طلای آبشده در بازار، اخبار و سایت‌های خبری، زیاد شنیده می‌شود. اسم طلای آبشده به عنوان یکی از بازارهای پرسود بر زبان هر سرمایه‌گذار و هرکسی که می‌‎خواهد پس اندازی داشته باشد، جاریست.  همچنین ممکن است افراد بسیاری را دیده باشید که به هم پیشنهاد می‌دهند: «اگر پول دم دست دارید، فوراً آن را به طلای آب شده تبدیل کنید!» اما در واقع چه سودی پشت خرید طلای آبشده است که علاوه بر سرمایه‌گذاران، مردم عادی که هیچ سر رشته‌ای از این بازار پیچیده و پر از ریسک ندارند به دنبال خرید طلای آب شده هستند؟ و اعتقاد دارند با خرید طلای آبشده سود خوبی می‌کنند.
در این گزارش مفصل برای شما به بررسی کامل طلای آبشده پرداختیم و هر آنچه قبل و بعد از خرید باید بدانید را برای شما گرد آوری کرده ایم.

طلای آب شده چیست؟

طلای آبشده یا   Melt Gold  از ذوب کردن طلای  متفرقه به دست می‌آید. طلای متفرقه یا Scrap Gold همان طلای دست دوم و طلای شکسته‌ای است که روزی آن‌ها را به طلافروشی‌ها فروخته‌ایم. طلافروش و بازاری برای اینکه طلای متفرقه و طلای بلا استفاده را به چرخه تولید برگرداند، آن را برای ذوب شدن به کارگاه می‌فرستد. در کارگاه، طلای دست دوم و شکسته شده را در کوره‌های مخصوص ریخته‌گری طلا و جواهرات ذوب می‌کنند، از همین رو به آن طلای آب شده می‌گویند.

فرق طلای آب شده با طلای خام؟

با اینکه طلای خام زمین تا آسمان با طلای آب‎شده فرق دارد اما ممکن است در بازار از دهان طلافروشان لفظ « خرید و فروش طلای خام » را بشنوید. تعجب نکنید! منظور طلافروشان در اینجا همان طلای آبشده است و اِلا که طلای خام را کارگران معدن طلا نیز به سختی استخراج می‌کنند چه برسد به طلافروشان در بازار! طلای خام طلاییست که از معادن به دست می‌آورند و پس از طی کردن فرایندی پیچیده شمش‌های ۲۴ عیار را در بازار و صنعت و کارگاه‌ها و کارخانه‌های طلا سازی عرضه می‌کنند. نکته آنکه این شمش های 24 عیار طلا در بانک های مرکزی کشورها به عنوان پشتوانه پولی ذخیره می شوند. و به طور کلی خرید و فروش این طلا در بازار بین مردم عادی ممنوع است. البته اگه بتونید پیدا کنید.

عیار طلای آبشده چقدره؟

طلای آب‎شده از ذوب طلاجات متفرقه و دست دوم به دست می‌آید، با عیاری معادل ۱۸ در بازار خرید و فروش می‌شود یا اگر با سیستم 1000 تایی بسنجیم عیار آن معادل 750 است. درباره انواع سیستم های محاسبه عیار طلا در این مقاله به طور کامل توضیح داده ایم.  طلای دست دوم و شکسته نیز با عیار 750 به فروش می رسد اما  هنگامی که طلای دست دوم را بخواهید در بازار به فروش برسانید آن را با عیار معادل 740 از شما می خرند.  یعنی شما اگر طلای دست دوم بخرید و همان لحظه بفروشید ضرر کرده اید. در حالی که برای طلای آب شده این طور نیست. و عیار آن هنگام خرید و فروش معادل 750 محاسبه می شود.

شکل طلای آبشده به چه شکل است؟

طلای آب شده پس از ذوب در قالب های یک شکل و شمشی ریخته گری نمیشود. چرا؟ چون اساسا هدف از آب کردن طلا این نیست که در قالب شمش به فروش برسد. بلکه هدف آن است که دوباره طلا در کارگاه های طلاسازی ذوب و به طلای ساخته تبدیل شود. برای همین در بازار طلا هیچکس به ظاهر طلای آبشده اهمیتی نمی دهد. طلای آبشده میتواند در قطعه های مختلف، حتی به شکل ساچمه ای و یا گاهی مفتولی وجود داشته باشد. حتی در مورد رنگ قطعه آب شده نیز استاندارد مشخصی وجود ندارد. ممکن است یک قطعه زردتر از دیگری باشد و حتی قطعات طلا سفید آبشده نیز در بازار وجود دارد.

چیزی که مهم است آن است که عیار همه انها معادل با عیار 750 محاسبه می شود و ظاهر طلا باید کمترین نگرانی شما باشد.

یعنی عیار تمام قطعات آب شده در بازار 750 است؟

خیر! شوکه نشوید توضیح می دهیم. ممکن است عیار تمام قطعات طلای آبشده 750 نباشد.  بالاخره  قطعات گوناگون طلای آب شده از ذوب شدن طلاهای مختلفی بدست می آید. اما همه آنها معادل 750 عیار با شما خرید و فروش می شود. یعنی چه؟ به زبان ساده اگر شما بخواهید 20 گرم طلای آب شده بخرید یعنی معادل 20 گرم طلا با عیار 750 باید به شما تحویل شود. حالا ممکن است عیار قطعه ای که طلا فروش دارد 750 نباشد مثلا کمتر باشد مثلا 748 باشد. در اینجا طلا فروش وزن بیشتری از آن قطعه را به شما تحویل می دهد. در این مثال به چای 20 گرم شما، 20.05 گرم طلای آبشده می دهد که از نظر قیمتی و ارزش با 20 گرم 750 برابر می شود. برای همین است که نمی گوییم طلای آب شده در بازار عیارش 750 است بلکه می گوییم طلای آب شده با عیار معادل 750 محاسبه می شود.

وزن و عیار طلای آب شده را فقط از روی فاکتور میتوان فهمید؟

بهتر است برای آنکه حرفه‌ای‌تر عمل کنید با نحوه نوشتن وزن و عیار ابشده نیز آشنا شوید. برای نوشتن وزن و عیار آب‌شده، خطی می‌کشند و بالای آن خط، وزن و پایینش عیار را نوشته می‌شود. وزن طلا آب‌شده را با ترازو به دست می‌آورند و برای تعیین عیار آن را به ری‌گیری می‌فرستند. پس از آن که عیار آن قطعه آب‌ شده مشخص شد، ری‌گیری، این قطعه را در پاکتی می‌گذارند و رسید را از آن پاکت جدا می‌کنند و به شما تحویل می‌دهند. همچنین شماره‌ رسیدی که روی پاکت و قبض ری‌گیری ثبت شده را بر روی طلا آب‌شده نیز درج می‌کنند و انگ می‌زنند. ( به حک کردن عیار و کد ری‌گیری روی طلای آبشده، اصطلاحاً انگ زدن می‌گویند. )

منع قانونی خرید و فروش طلای آب شده

در این باره باید با کمی احتیاط صحبت کرد. اخبار ضد و نقیضی از ممنوعیت معامله طلای آب شده برای افراد غیر بازاری منتشر میشود. اما هیچکدام منبع موثقی ندارد. طبق قانون ممنوعیتی برای خرید و فروش طلای آب شده که از ذوب طلای متفرقه به دست می آید، برای افراد خصوصی وجود ندارد. اتحادیه طلا و جواهر تهران نیز ممنوعیتی در این باره به واحد های صنفی ارائه نکرده است.

از چه مراکزی طلای آب شده را تهیه کنیم؟

طلای آبشده در تمامی واحد های صنفی فروش طلا عرضه نمی شود. و طلافروشی که از آن طلای آب شده می خرید باید مجوز واحد صنفی فروش طلای آبشده را داشته باشد. نمونه تصویر این مجوز را می تواندی در بخش مجوز های سایت طلاپ ببینید.

اگر هم قصد خرید طلای آبشده از پلتفرم های آنلاین خرید طلای آب شده مانند طلاپ را دارید. باید مجوز واحد صنفی فروش طلای آبشده از اتحادیه طلا و جواهر تهران و نماد اینماد را داشته باشند.  تیم طلاپ افتخار دارد با دارا بودن تمامی این مجوز های قانونی، در بستری امن و آنلاین امکان خرید و فروش طلای آب شده را برای تمامی کاربران خود فراهم کند.

برای آغاز سرمایه گذاری در طلای آبشده در سایت طلاپ از اینجا وارد شوید.

در هنگام خرید طلای آبشده چه چیزهایی رو چک کنیم؟

مجوز های سایت و مجوز واحد صنفی از اتحادیه طلا و جواهر را چک کنید. در صورت نیاز نام واحد صنفی را از این درگاه در سامانه اتحادیه طلا و جواهر تهران چک کنید تا از صحت اطلاعات ان مطمئن شوید.

فاکتور رسمی هنگام دریافت قطعه طلا باید برای شما صادر شود. نکته‌ی مهم دیگری که باید به آن توجه کنید کد ریگیری است. که باید روی طلای آبشده حک شده باشد. ریگیری آزمایشگاهی است که در آنجا عیار طلای آب‎شده را مشخص می‌کنند و کدی روی آن قطعه می‌زنند که با داشتن این کد می‌توان از تقلبی نبودن طلای آبشده مطمئن شد. می توانید با درج کد ریگیری در سامانه اتحادیه طلا و جواهر از تطابق و صحت اطلاعات آن قطعه طلا مطمئن شوید. نکته آنکه هر قطعه طلای آبشده کد ریگیری منحصر بفرد خود را دارد.

به مشخصاتی که روی قالب طلای آبشده حک شده است توجه کنید.  قالب‌های طلای آب‎شده مخصوص هر کارگاهی  که طلا آنجا ذوب می‌شود منحصر بفرد است.  این قالب‌ها که به ریژه معروفند مشخصات آن کارگاه ذوب کننده را روی آن حک می‌کنند. طلای مذاب را وقتی که در این قالب‌ها می‌ریزند نام کارگاه روی طلای آبشده قرار می‌گیرد که خود اعتباری برای طلای آبشده محسوب می‌شود.

با چه سرمایه ای اقدام به خرید و فروش طلای آبشده کنیم؟

دو راه برای خرید و فروش طلای آبشده وجود دارد. در روش مرسوم تر و بازاری باید با مراجعه به بازار طلا اقدام به خرید طلای آب شده کنیم. قطعات طلای آب شده در بازار معمولا زیر 20 گرم نیست. یعنی با قیمت امروز طلای آب شده باید با حداقل سرمایه ای معادل 50 میلیون تومان وارد بازار طلا شوید.

اما در روش جدیدتر و امروزه میتوان از پلتفرم های آنلاین خرید و فروش طلای آب شده اقدام به خرید و فروش طلای آب شده کرد.  در این حالت شما میتوانید با حداقل مقدار 50 هزار تومان اقدام به خرید طلای آب شده کنید. این طلا در حساب کاربری شما ذخیره می شود. و میتوانید با پس انداز اندک اندک و رشد قیمت طلا از فروش طلای آب شده خود کسب سود کنید.

چه مدت طلای آبشده رو نگه داری کنیم تا سود بده؟

خرید و فروش طلای آب شده یک سرمایه گذاری کوتاه مدت نیست. در این مطلب از سایت طلاپ به طور مفصل درباره سرمایه گذاری در طلای آب شده صحبت کرده ایم. اما در اینجا به طور خلاصه و تستی اشاره می کنیم که نگه داری طلای آب شده حداقل باید 9 ماه باشد.

در این مطلب تمام نکاتی که باید درباره طلای آب شده میدانستید را برای شما ارائه دادیم. اگر سوالی درباره ی طلای آب شده داشتید در زیر این مطلب از ما بپرسید.

خروج به موقع از بازارهای مالی یکی از جوانب حیاتی سرمایه‌گذاری است. یکی از مهم‌ترین مهارت‌های سودبخشی سرمایه گذاری در بازار طلا، دانستن این نکته است که شما بدانید در چه نقاطی اقدام به خريد و فروش سكه طلا كنيد.  در ادامه سعی شده تا به صورت اجمالی نکاتی اثربخش در رابطه با زمان خرید و فروش سکه گفته شود پس با ما همراه باشید.

در اين مطلب قصد بررسي زمان هاي مناسب براي خريد و فروش سكه طلا را داريم. به طور كلي و براي ساده سازي بازار طلا را در دو صورت حباب مثبت سكه و حباب منفي سكه تقسيم ميكنيم. در نتيجه ما دو حالت در بازار طلا و دو حالت تصميم گيري داريم كه چهار حالت ممكن براي اقدام در بازار را ايجاد مي كنند. 

1. خريد سكه در شرايط حباب مثبت سكه 
2. خريد سكه در شرايط حباب منفي سكه
3. فروش سكه در شريط حباب مثبت سكه
4. فروش سكه در شرايط حباب منفي سكه

در ادامه هر يك را به اختصار بررسي ميكنيم. 

1.خريد سكه در شرايط حباب مثبت سكه 

همانطور که در مقاله معرفي كامل حباب سكه  گفته شد حباب سکه انواعی دارد که متداول‌ترین آن حباب مثبت می‌باشد. میزان حباب سكه را می‌توانید از طریق فرمولی که در مقاله (حباب سکه چگونه محاسبه می‌شود؟ ) آورده شده است محاسبه کنید. در اينجا از تشريح مفهوم حباب سكه براي جلوگيري از طولاني شدن نوشتار خودداري ميكنيم و پيشنهاد مي كنيم كه به مقاله مربوطه سري بزنيد. اما در مورد خريد و فروش سكه طلا، براي خريد سكه طلا، هنگامی که حباب سکه بین 3تا5% باشد حباب سكه منطقی است. و در اين حالت ميتوان اقدام به خريد سكه طلا و وارد شدن به بازار طلا كرد. ولی وقتی این مقدار به 20% افزایش می‌یابد خرید به‌هیچ وجه منطقی نیست. و بهترین زمان برای فروش است، البته الزامی هم براي خريد و فروش سكه نیست. اما حباب سكه اينقدر بالا نوعي سيگنال منفي و نزولي به بالا مي دهد. اصطلاحا ممكنه حباب سكه يه هو بتركه و… وا يلا! 

2.خريد سكه در شرايط حباب منفي سكه

حباب منفي سكه بهترين زمان براي خريد سكه طلا ست. در حالتی که حباب سکه منفی است، قیمت سکه طلا قابل توجیه تر می‌شود. خرید سکه در این شرایط می‌تواند به شما امکان دهد تا طلا را با قیمت مناسب تهیه کرده و از افزایش احتمالی قیمت طلا در آینده بهره‌ برداری کنید. اما نكته مهم در اينجا اين است كه اين حباب معمولا بلافاصله توسط خود فروشندگان طلا و سكه و يا سرمايه گذاران عميق بازار پر ميشود. نكته مهم آن است كه سرمايه گذاران تازه وارد در بازار مي توانند با پيگيري روند بازار در حباب هاي پايين ( زير 3%) اقدام به خريد و فروش سكه طلا كنند كه نياز به دقت و تمركز بالا دارد. اما سودآوري خوبي را به همراه خواهد داشت. 

3.فروش سكه در شريط حباب مثبت سكه طلا

خريد و فروش سكه طلا در حباب مثبت سكه، بستگي به ميزان حباب طلا دارد. براي مثال حباب مثبت بالا 20% بهترين زمان براي فروش است. اما در حباب سكه  3-5 % بهتر است به حفظ سرمايه گذاري در بازار طلا اقدام كرد.

4.فروش سكه در شرايط حباب منفي سكه طلا

فكر ميكنم با توضيحاتي كه داده شد به راستي قابل تحليل باشد كه فروش سكه طلا در حباب منفي سكه عين خودكشي است. زيرا قيمت طلا پايين تر از ارزش حقيقي آن است. به علاوه اين حباب به سرعت پر شده و دوباره مثبت مي شود. پس نگراني از دست دادن سرمايه خود نباشيد و تا برگشت قيمت سكه طلا به ميزان حقيقي خود از خريد و فروش سكه طلا دست نگه داريد. 

بررسي عوامل موثر بر تصميم گيري خريد و فروش سكه طلا 

 انتخاب زمان مناسب خريد و فروش سكه طلا، تصميم گيري حساسي است. در ادامه چند عامل مهم را كه هنگام اين نتيجه گيري بايد در نظر بگيريد عنوان مي كنيم. 

1. تحلیل عوامل اقتصادی: در انتخاب زمان خريد و فروش سکه طلا بایستی به شرایط اقتصادی مرتبط با بازار طلا توجه کنید. برخی از عوامل کلیدی عبارتند از نرخ بهره، تورم، رشد اقتصادی و نرخ ارز. با بررسی این عوامل و تحلیل مؤثرات آن‌ها بر بازار طلا، می‌توانید زمان مناسب برای فروش را پیش بینی کنید.

2. بررسی عوامل تکنیکال: تجزیه و تحلیل نمودارهای قیمت طلا و استفاده از شاخص‌های تکنیکال می‌تواند در تعیین زمان مناسب برای خريد و فروش سكه طلا مفید باشد. مطالعه الگوهای قیمتی، سطوح پشتیبانی و مقاومت، و استفاده از شاخص‌هایی مانند میانگین‌های متحرک و OSC (ارزش سودی) می‌تواند در تصمیم‌گیری شما کمک کند.

3. مطالعه پیش‌بینی‌ها و خبرها: دنیای سرمایه‌گذاری طلا بسیار به وقوع رویدادها و اخبار تحت تأثیر است. بررسی نظرات و پیش‌بینی‌های کارشناسان بازار، سیاست‌های مرکزی بانک ها، و حتی عوامل جهانی مثل سیاست‌های تجاری و سیاسی می‌تواند در تصمیم‌گیری براي خريد و فروش سكه طلا موثر باشد.

4. توجه به تغییرات دلار: همانطور که می‌دانید در حوزه خريد و فروش سكه طلا دو نوع دلار داریم (دلار بازار آزاد و دلاری که قیمت طلا و سکه با آن محاسبه می‌شود)، اکثرا این  دو نوع دلار با هم یکی هستند. اما گاهی دلار بازار آزاد مدتی نوسان می‌کند ولی قيمت سکه طلا روند افزایشی به خود می‌گیرد و دلاری که قیمت سکه با آن محاسبه می‌شود نیز افزایش می‌یابد. اگر سکه طلا بتواند مدتی قیمت خود را حفظ کند یعنی دلار محاسبه طلا بالاتر از دلار بازار آزاد بماند. در نتیجه می‌توان انتظار داشت که قیمت دلار بازار آزاد نیز افزایش یابد و اینجاست که یک سیگنال خرید سكه طلا برای ما صادر می‌شود و می‌توانیم اقدام به خرید سكه طلا کنیم.

با توجه به عوامل اقتصادی، تحلیل تکنیکال، بررسی پیش‌بینی‌ها و مدیریت ریسک، انتخاب زمان مناسب برای خريد و فروش سکه طلا به عنوان سرمایه‌گذاری باید به طور دقیق انجام شود. این امر نیازمند داشتن دانش بازار و مطالعه دقیق و حساس به تغییرات بازار می‌باشد. در هر صورت، توصیه می‌شود تصمیمات خود را بر اساس تحقیقات کافی و مشورت با متخصصان مالی اتخاذ کنید.

حباب سکه همیشه خبرساز بوده است! بخش زیادی از اخبار و حواشی بازار طلا به تخمین و پیش بینی حباب طلا و خبر های رشد و یا ترکیدن حباب طلا و سکه اختصاص دارد. به نظر می آید که یکی از قدم های اولیه برای سرمایه گذاری در طلا، یادگیری مفهوم حباب سکه و طلا و تحلیل های پیرامون آنهاست. در ادامه این مطلب از تیم طلاپ  درباره حباب سکه و عوامل موثر بر آن میخوانیم.

حباب چیست؟

حباب از دمیدن هوا در مخلوط آب و کف بدست می آید. شوخی کردم! حباب در بازار یعنی زمانی که یک جنسی بالاتر از قیمت واقعی و ذاتی خود بفروش میرسد. اینجور مواقع در اصطلاح میگویند جنس مذکور دارای حباب است.

حباب سکه چیست؟

قیمت یک گرم طلای آب شده با قیمت یک سکه یک گرمی تفاوت فاحشی دارد. این یعنی که سکه با قیمت سیار بیشتری نسبت به ارزش طلای به کار رفته درون ان آن بفروش می رسد. یعنی قیمت سکه از قیمت واقعی ان بالاتر است. به این فاصله قیمتی حباب سکه می گویند.

حباب سکه چه اثری بر قیمت سکه و شرایط بازار طلا دارد؟

در مقالات قبلی درباره عوامل موثر بر شرایط بازار طلا سخن گفتیم. همانطور که اشاره شد  طلا و سکه تحت تاثیر دو فاکتور اصلی انس جهانی طلا و قیمت دلار  هستند. این موضوع سبب می‌شود که نمودار طلا و سکه دقیقا مانند نمودار انس نباشد و در زمان‌های رشد بازار، نسبت به دلار ، رشد بیشتری را از خود نشان دهد. اما  بطورکلی دو نمودار قیمت دلار و قیمت طلای داخلی و سکه  حرکات مشابهی دارند. با این تفاوت که طلا و سکه رشد و کاهش شارپ‌تری را نشان می‌دهد.

در شرایطی که بازار متلاطم می شود خود حباب سکه یکی از عواملی است که باعث تغییر در بازار طلا می شود.

از آنجایی که سکه دارای حباب است پس الزامی ندارد که با کوچکترین تغییری در اونس، قیمت سکه هم تغییر کند پس ساعتی کار کردن در این بازار جز برای افراد حرفه‌ای پیشنهاد نمی‌شود.

چه عواملی بر حباب سکه اثر گذار هستند؟

عوامل گوناگونی ممکن است بر حباب سکه تاثیرگذار باشند.  بطور کلی می‌توان گفت مهم ترین عواملی که برروی حباب سکه تاثیرگذارند عبارتند از: تقاضا، کمبود طلا، سرمایه گذاری چشم‌گیر توسط افراد خاص، ورود بانک مرکزی، محدودیت‌های عرضه شده توسط بازاریان، انتظارات تورمی، قیمت دلار و در نهایت دلالان که نقش به سزایی ایفا میکنند.

در ادامه هر یک از این عوامل را به اختصار با هم بررسی می کنیم.

عرضه و تقاضا؛ تغییر در عرضه و تقاضا در بازار طلا باعث تغییر در میزان حباب سکه می شود. وقتی تقاضا در بازار افزایش یابد، حباب سکه افزایش می یابد و این عامل باعث بالا رفتن قیمت سکه و طلا می شود. با کاهش تقاضا در بازار طلا، حباب سکه کاهش می یابد. برای مثال امسال در دهه اول محرم به دلیل کاهش تقاضای طلا و سکه در بازار حباب سکه کم شده و در بعضی روزها منفی گزارش شد.

از سوی دیگر افزایش عرضه در بازار سکه باعث کاهش قیمت طلا و سکه و کاهش حباب سکه می شود. کاهش عرضه نیز منجر به افزایش حباب سکه می شود. تغییر در عرضه و تقاضا معمولا در مناسبت ها و اعیاد محسوس است و گاهی تا یک سوم قیمت سکه هم ایجاد حباب طلا می کند.

نوع سکه: میزان حباب سکه ‌های مختلف با یکدیگر متفاوت است. بیشترین میزان حباب به ترتیب در سکه‌های گرمی، ربع سکه ، نیم سکه،سکه امامی و سکه تمام بهار دیده می‌شود. علت این امر آن است که شرایط هر سکه در بازار با یکدیگر متفاوت است. برای مثال سکه های گرمی به دلیل آنکه عرضه پایین تری دارند معمولا حباب بیشتری نسبت به سکه تمام بهار دارند. یا برای مثال تقاضا برای ربع سکه از سایر گونه های سکه بالاتر است، به همین دلیل معمولا حباب بیشتری دارند.

همچنین میزان مالیات در گونه های مختلف سکه متفاوت است و همین امر نیز ممکن است باعث ایجاد تفاوت در بازار سکه های مختلف و حباب سکه های گوناگون شود.

نکته مهمی که باید تا اینجای امر، در می یافتید این است که؛ حباب سکه بسیار به شرایط بازار طلا و بازار سکه وابسته است. و هر سکه بازار خود و شرایط خود را دارد.

سرمایه گذاری چشمگیر در بازار توسط افراد خاص:  سرمایه گذاری در طلا با سرمایه های کلان، ممکن است موجب تغییرات زیادی در بازار طلا شود. یک دلیل آن این است که به طرز قابل توجهی تقاضا در بازار طلا را تحت تاثیر قرار می دهد  و همین امر باعث افزایش حباب سکه در بازار می شود.

ورود بانک مرکزی: بانک مرکزی با انتشار و یا جمع آوری منابع ارزی و یا طلایی در بازار می تواند بر حباب سکه تاثیر گذار باشد. برای مثال انتشار خبر توزیع سکه های بانکی در بورس می تواند حباب طلا را کاهش داده و یا حتی منفی کند. زیرا که به نحوی عرضه بازار طلا را افزایش داده است.  و یا برای مثال در هفته گذشته خبر آزادسازی منابع ارزی باعث واکنش بازار طلا و تغییر در حباب سکه و طلا شد.

انتظارات تورمی: انتظارات تورمی خود عامل تورم است. این جمله در اقتصاد هم کاربردی است و هم قابل تامل! انتظارات تورمی به زمانی اطلاق می شود که افراد در بازار های مالی انتظار افزایش قیمت ها را داشته باشند. این امر خود باعث افزایش قیمت هاست. زیرا که باعث تغییر افراد در بازار می شود. برای مثال در بازار طلا اگر سرمایه گذاران انتظار داشته باشند که قیمت سکه بعد از سال نو افزایش یابد، اقدام به خرید سکه خواهند کرد . همین امر باعث افزایش حباب سکه و در پی آن قیمت سکه در بازار می شود.

قیمت دلار: دلار در فرمول محاسبه ارزش ذاتی سکه وارد می شود. بنابر این تخمین دقیق قیمت دلار می تواند باعث افزایش دقت در تخمین میزان حباب سکه شود. اگر سرمایه گذاران قیمت دلار را صعودی پیش بینی کنند. این عامل به دو صورت باعث کاهش حباب سکه می شود. اول انکه انتظارات تورمی از قیمت دلار باعث می شود بخشی از سرمایه بازار از بازار طلا به بازار ارز وارد شود. دوم آنکه با افزیش ارزش ذاتی سکه، میزان حباب سکه کمی کوچکتر می شود.

عرضه و تقاضا بازیگران نقش اول!

در صدر عوامل موثر بر حباب  بازار طلا از عرضه و تقاضا نام بردیم. در ادامه با کمی دقت متوجه خواهید شد که حتی دیگر عوامل ذکر شده بر حباب سکه نیز به نوعی به عرضه و تقاضای سکه باز میگردند. حباب مثبت در بازار طلا نشان دهنده رشد تقاضا و وجود تقاضا برای سکه است. در حالی که حباب منفی سکه نشاندهنده کاهش تقاضا برای سکه است.

پس میتوان با دانستن این نکته تخمینی سرانگشتی از میزان حباب سکه بدست اورد. اگر در بازار به دلایلی به جز افزایش قیمت انس جهانی طلا با افزایش تقاضا مواجه باشیم به احتمال بسیار زیاد حباب مثبت است. برای مثال در نزدیکی اعیاد و مناسبت ها حباب بازار سکه مثبت می شود. در عین حال اگر به هر دلیلی با کاهش تقاضای سکه در بازار مواجه باشیم، حباب سکه کاهشی و یا منفی خواهد بود. برای کشف این روابط در زمان مناسب نیاز به شم خوبی نسبت به بازار داریم. اگر مدتی حرکات بازار را دنبال کنید به ارتباط میان حباب سکه و اخبار گوناگون پی خواهید برد.

حباب سکه مثل فانوس دریایی در دل طوفان هاست، از آن فرار نکنید!

بسیاری از افراد به دلیل وجود حباب در بازار طلا به طور کلی از ورود به این بازار صرف نظر می کنند. ممکن است گمان کنند که حباب بازار طلا و سکه غیر قابل پیش بینی و یا افزایش دهنده ریسک بازار است. اما یک معامله گر و سرمایه گذار حرفه ای میداند که حباب سکه و یا بازار طلا گاهی خود سیگنال ورود و خروج به بازار می دهد.

حباب‌ سکه به دو صورت مثبت و منفی بروز می‌کنند که در حباب مثبت، قیمت سکه بالاتر از ارزش واقعی آن است که در اکثر مواقع این نوع حباب وجود دارد . ولی حباب منفی نیز زمانی اتفاق می‌افتد که قیمت سکه پایین‌تر از ارزش واقعی آن است که بهترین نقطه  ورود برای خرید است. یعنی در دورانی که حباب سکه منفی و یا صفر می شود بهترین زمان ها برای خرید طلاست. اما با توجه به اینکه خود بازاریان در این نقطه خرید میکنند این حباب معمولا توسط این افراد تخلیه می‌شود. در نهایت باز هم زمانی که حباب سکه در بازار کاهش می یابد و یا اصطلاحا حباب سکه کوچک می شود زمان های مناسبی برای ورود افراد و سرمایه گذاران به بازار طلا و خرید سکه برای سرمایه گذاری بیشتر در بازار است.

پس این ذهنیت که بگوییم به دلیل حباب سکه کلا با این بازار کار نداشته باشیم درست نیست به این دلیل که سکه کلا با حبابش سنجیده می‌شود و توسط همین حباب‌ها معامله‌ها صورت می‌گیرند.

در سالهای اخیر در کشور ما با توجه به شرایط متغیرهای کلان اقتصادی مثل نرخ بهره و نرخ تورم، موضوع آموزش سرمایه ‌گذاری اهیمت زیادی پیدا کرده است. آموزش سرمایه گذاری در  طلا ممکن است در نگاه اول ساده و یا حتی بی حاصل به نظر بیاید. اما با توجه به نوسانات بازار طلا و دیگر بازارهای مالی، سرمایه گذاری در طلا بدون یادگیری مانند رانندگی در جاده تاریک با ماشینی است که چراغ هایش خراب است. آموزش سرمایه گذاری در طلا همچون چراغ های ماشین است. تیم طلاپ، که ارائه دهنده بهترین پلتفرم معاملات انلاین طلاست؛ در ادامه این مطلب سه فاکتور مهم برای شروع آموزش سرمایه گذاری در طلا را بیان می کند. در دیگر مقالات سایت هم میتوانید محتواهای آموزشی مرتبط و بیشتر را بیابید.

جهت سرمایه‌گذاری در طلا و کسب سود ازآن چه به شکل سکه و یا طلای آب شده، مهم است که چند فاکتور را درنظر بگیریم:

آموزش سرمایه گذاری در طلا، قدم اول : میزان نقدینگی خود برای آغاز سرمایه گذاری در طلا را تعیین کنید.

فاکتور اول میزان نقدینگی است. که براساس مدیریت سرمایه‌ ای که هر فرد دارد، مشخص می‌شود. در مقاله انواع سبد دارایی توضیح دادیم، که توصیه می‌شود هیچگاه تمام سرمایه خود را وارد بازار طلا نکنید. زیرا با افت قیمت طلا در کوتاه مدت و یا راکد ماندن سرمایه و عدم بازدهی خوب باعث بی ‌نتیجه ماندن سرمایه‌ گذاری در طلا برای شما می‌شود. البته با توجه به تورم کشور، اکثر مواقع خرید طلای آب شده میتواند باعث حفظ ارزش ریالی سرمایه ‌تان شود اما به لحاظ دلاری امکان ضرر را دارید. نکات بیشتر درباره تفاوت این دو را میتوانید در مطلب تاثیرات انس جهانی طلا بر بازار طلای آب شده داخلی بخوانید. در نتیجه توصیه می‌شود همیشه بخشی از سبد دارایی خود را به  این فلز ارزشمند اختصاص دهید. طبق آمار و با توجه به ریسک پذیری افراد، سرمایه ‌گذاران 20-30%  سبد خود را به سرمایه گذاری در طلای آب شده اختصاص می‌دهند.

آموزش سرمایه گذاری در طلا، فاکتور دوم: شما چه جور آدمی هستید؟

فاکتور دوم دید شما نسبت به سرمایه‌گذاری در طلای آب شده است. در نهایت این شما هستید که تصمیم به خرید ویا فروش میگیرید. و به من اطمینان کنید؛ همه ما بیش از انچه فکر میکنیم تحت تاثیر احساسات خود هستیم. برای راحتی یادگیری مخصوصا در ابتدای آموزش سرمایه گذاری در طلا، هدف از سرمایه گذاری در طلا افراد را به دوسته تقسیم میکند. نوسانگیر ها و افراد با دید بلند مدت.

درست است که جنس تمام سکه ‌ها از طلاست و عیار طلای آنها یکسان است. اما در بازه های زمانی مختلف و با توجه به میزان درآمد جامعه، میزان تقاضای نیم سکه و ربع سکه برای سرمایه ‌گذاری‌های کوچک بیشتر است. یعنی سرمایه گذارانی که سرمایه کمی دارند، سرمایه گذاری در طلا را با سکه های کم وزن تر آغاز میکنند. پس در نتیجه این سکه ‌ها حباب بیشتری هم می‌گیرند و رشد قیمت بیشتری را نیز تجربه می‌کنند. معمولا سرمایه گذاران  نوسانگیر در بازار طلا روی سکه ‌های ارزانتر کار می‌کنند. اما اگر این افزایش قیمت اختلاف معناداری پیدا کند، می‌تواند سریعا باعث تخلیه حباب طلا شود و قیمت کاهش یابد.

اما اگر دیدگاه بلندمدت به سرمایه گذاری در طلا دارید می‌توانید علاوه بر سکه های کم وزن، روی سکه امامی و تمام بهار نیز سرمایه ‌گذاری کنید. یعنی یک سبد از سکه‌های مختلف تشکیل دهید که اصولا حرکت معقول تر و منطقی‌ای محسوب می‌شود. در عین حال سرمایه گذاری در طلای آب شده برای سرمایه گذاری با دید بلند مدت بهترین انتخاب به نظر می آید. زیرا که حباب طلای آب شده نسبت به دیگر انواع طلا بسیار کمتر است. و علاوه بر آن با استفاده از پتفرم های انلاین معاملات طلای آب شده مانند طلاپ؛ به راحتی میتوان با هر میزان سرمایه، سرمایه گذاری در بازار طلا را آغاز کرد.

آموزش سرمایه گذاری در طلا، فاکتور سوم : چقدر اهل ریسک هستید؟

عامل سوم تاثیر گذار در سرمایه گذاری در بازار طلا، میزان ریسک پذیری افراد است. با توجه به اینکه میزان حباب  سکه بالاتر از قیمت واقعی آن است بسیاری از افراد سودجو به دنبال وارد کردن سکه‌های تقلبی هستند. که ریسک بزرگی محسوب میشود. از نظر امنیت، سکه‌های یک گرمی امن‌ترین سکه و از نظر قابلیت جعل کردن، سکه های ربع بیشترین میزان جعل را دارا هستند. اما با صرف زمان برای آموزش سرمایه گذاری در بازار طلا می توانید این خطرات را به شدت کاهش دهید. در همین راستا بهتر است یادداشت کنید،  بنا به امنیت به این شکل می‌توان سکه ها را ترتیب ‌بندی کرد: سکه های یک گرمی، امامی و تمام بهار، نیم سکه، ربع سکه.

خرید طلای آب شده از مراکز معتبر، ریسک جعل را به صفر می رساند. زیرا که عیار انها مشخص است و کد انگ و ریگیری ثبت و تایید شده دارند.

جهت داشتن یک سبد خوب پیشنهاد می‌شود که درصدهای مختلفی از سکه‌های و یا طلای آب شده  مختلف را خریداری کنید.  که همین موضوع باعث کاهش ریسک در سرمایه ‌گذاری در بازار طلا می‌شود. با توجه به مدیریت سرمایه ‌ای که دارید می‌توانید سودهای خوبی را از بازار طلا و سرمایه گذاری در طلای آب شده بدست آورید.

سرمایه گذاری در طلا برای بسیاری وسوسه انگیز و در عین حال ترسناک است. برای جلوگیری از ضرر های ناشی از بلد نبودن بازی طلا در بازار، در مقالات مختلفی از تیم طلاپ به  موضوع آموزش سرمایه گذاری در طلا خواهیم پرداخت و امروز با بررسی مفهوم سبد سرمایه گذاری طلا و انواع آن آشنا می شویم.

سبد دارایی چیست؟

فرض کنید که قصد خرید از سوپر مارکت را دارید،آیا تمام سبد خرید خود را تنها از یک ماده غذایی پر می کنید؟ مسلما خیر همه ما دوست داریم از مواد غذایی گوناگون در سبد غذایی خود بهره مند شویم. سبد دارایی یک مفهوم انتزاعی است که به دارایی هایی اشاره دارد که شما تصمیم میگیرید در آنها سرمایه گذاری کنید. سبد دارایی هر کس و دارایی هایی که در آن قرار می گیرند میتواند از شخصی به شخص دیگر متفاوت باشد. این امر کاملا بستگی به ترجیهات شخصی شما و میزان ریسک پذیری و سرمایه شما دارد. نسل جوان بخش بیشتری از سبد دارایی خود را به رمز ارز ها اختصاص می دهند در حالی که سرمایه گذاران سنتی تر ممکن است ملک و یا طلا را ترجیح دهند.

اما نکته مهم در تخصیص سبد دارایی این است که تنوع را در آن حتما رعایت کرد. اعداد طلایی 3-5 هستند. سبد دارایی خود را از حداقل سه نوع دارایی گوناگون و حداکثر پنج نوع تعیین کنید.

سبد سرمایه گذاری طلا

هر بازار می تواند سبد دارایی گوناگونی باشد. برای مثال در سبد سهام شما ممکن است سهام شرکت های گوناگون وجود داشته باشد و نه تنها یک سهام! و یا سبد سرمایه گذاری طلا شما هم از دارایی های گوناگونی مانند سکه، طلای آب شده و یا اوراق سکه تشکیل شده باشد. اما با توجه به شرایط متلاطم این روزها در بازار طلا اصلا سرمایه گذاری در طلا را آغاز کنیم؟ اگر که قصد سرمایه گذاری در طلا را داشتیم با چه ترکیبی از سبد سرمایه گذاری طلا پیش برویم؟

سبد های سرمایه گذاری را میتوان به شکل های گوناگون دسته بندی کرد. بعضی سبد های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بعضی بلند مدت هستند. برای مثال سبد سرمایه گذاری در رمز ارز ها کوتاه مدت و سرمایه گذاری در ملک بلند مدت هستند. بعضی سبد ها را بر اساس ریسک و بعضی بر اساس بازده انتظاری دسته بندی می کنند.

ما در ادامه شکلی از دسته بندی سبد سرمایه گذاری طلا را به شما معرفی می کنیم که با توچه به شرایط متلاطم اقتصادی در بازار های ایران به سادگی قابل یادگیری و به کارگیری باشد.

سبد سرمایه گذاری طلای شما از چه نوعی است؟

در مطالب قبلی سایت درباره اثر انس جهانی طلا بر قیمت طلای آب شده و بازار طلای داخلی ایران گفتیم. با توجه به این امر میتوان سبد سرمایه گذاری طلا را به دو شکل کلی دسته بندی کرد.

سبد ریالی و سبد ارزی

در حالت سبد ریالی، هدف اصلی شما از سرمایه گذاری حفظ ارزش ریالی پول است. یعنی قصد مقایسه سبد دارایی و بازده آن با بازده دلار را ندارید. در این حالت سرمایه گذاری در طلا و به خصوص طلای آب شده برای شما بسیار مفید خواهد بود. زیرا که طلای آب شده در کشور ما علاوه بر انس جهانی طلا از قیمت دلار نیز تاثیر می پذیرد.  حتی در صورت نزولی بودن قیمت انس جهانی طلا نیز به دلیل روند تورمی نرخ دلار در کشور ما، طلا و طلای آب شده در طولانی مدت روندی صعودی خواهد داشت.

در حالت سبد ارزی یا دلاری، هدف سرمایه گذاری شما این است که ارزش سبد دارایی خود را به دلار بسنجید و معادل دلاری سبد دارایی خود را سودآور کنید. . در این حالت ارزش سبد شما نوسانی است و حتی احتمال ضرر هم وجود دارد. زیرا که در این حالت عاملی که بر ارزش سبد سرمایه گذاری طلا  شما اثر می گذارد انس جهانی طلا است. روند های انس جهانی طلا بسیار وابسته به اخبار جهانی است و بهتر است که اخبار جهانی و قیمت انس جهانی طلا را با دقت بررسی کنید. در این راستا می توانید از مقالات تحلیل تیم طلاپ که در پایان هر هفته میلادی منتشر می شوند استفاده کنید.

البته یک سبد سرمایه گذاری طلای  دیگر هم با عنوان سبد ترکیبی وجود دارد. به این صورت که بخشی از سبد طلایی ، حول اتفاقات مهم جهانی می‌چرخد و از این اتفاقات تاثیر می‌پذیرد و بخشی هم تاثیرپذیر از اتفاقاتی است که در ایران رخ می‌دهد. در این دیدگاه سبد سرمایه گذاری طلای شما دلاری-ریالی است و با توجه به هر دو دیدگاه می‌توانید یک نتیجه جامع بدست آورید.  این نوع دیدگاه باعث می‌شود که علاوه بر نوسان‌های داخلی، نوسان‌های خارجی را نیز پوشش داده و ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید.

انس جهانی طلا از مهمترین اهرم های تاثیر گذار بر قیمت طلای آب شده است. اما واقعا انس طلا یعنی چه؟ در این مطلب به طور کامل بررسی می کنیم که انس جهانی طلا دقیقا به چه معنی است. و چگونه بر قیمت طلای آب شده داخلی اثر گذار است؟

انس چیست؟

انس واحد اندازه گیری فلزات گرانبها از جمله طلا می باشد که با نماد   Oz که مخفف واژه  ounce است، نمایش داده می شود.  انس در کشورهای مختلف و دستگاه یکاهای مختلف،  وزن‌های گوناگونی را شامل می‌شود و انس ها گوناگون از جمله انس ماریا ترزا و … وجود دارد.  اما بطور معمول پرکاربردترین آن انس تراوا است که معادل 31.1034  گرم می‌باشد.

انس واحد اندازه گیری فلزات گرانبهایی همچون طلا، نقره و پلاتین و … است.

انس جهانی طلا یعنی چه؟

یک انس طلا معادل یک قطعه طلای 24 عیار و یا به عبارتی با خلوص 99.99% است که وزن آن معادل 31.1.34 یا همان یک انس است.  انس طلا واحد بین المللی برای معاملات طلا در جهان است. وقتی میگویند که قیمت طلای جهانی بالا و یا پایین رفته است؛ منظور شاخس انس جهانی طلا است. و وقتی از قیمت جهانی طلا صحبت می شود؛ منظور قیمت یک انس طلا است.

تاثیر روند های انس جهانی طلا بر دیگر بازارها

در بازارهای مالی و جهانی، عوامل مختلفی بر بازارها اثر گذارند. علاوه بر آن روند های چند بازار موازی نیز میتوانند بر یکدگیر تاثیر گذار باشند. برای مثال یک کاهش شدید در قیمت بیت کوین میتواند منجر به انتقال نقدیگی به بازار طلا و افزایش حباب و قیمت طلا شود.

طلا در اقتصاد جهانی به عنوان فلزی ارزشمند و پشتوانه پول نقش بسیار مهم و حیاتی ایفا میکند. بانک های مرکزی بسیاری از کشور ها ذخایر زیادی از طلا دارند و در همین سال گذشته خبر افزایش ذخایر طلای چین تکان شدیدی به بازار طلا داد.

در بازارهای جهانی، انس جهانی طلا با دلار و یورو ارتباط معکوس دارد. به این صورت که اگر قیمت انس جهانی طلا افزایش یابد قیمت دو ارز دیگر در بازارهای جهانی کاهش می یابد.

اما در سطح ملی طلا به عنوان پشتوانه ذخایر پول ملی است.  انس جهانی طلا یک فاکتور بسیار مهم در تعیین قیمت طلای داخلی و طلای آب شده محسوب می‌شود ولی در بازار طلای ایران یک فاکتور مهم دیگر هم وجود دارد و آن دلار است، معمولا بانک‌های مرکزی جهت حفظ اززش پول خود در برابر سایر ارزها  بعنوان پشتوانه‌ی مالی از طلا استفاده می‌کنند در نتیجه قیمت انس طلای جهانی با دلار یک پیوستگی ایجاد می‌کند که با افزایش قیمت دلار یا انس جهانی  طلا دیگری نیز افزایش می‌یابد.

چگونگی تاثیر قیمت انس جهانی طلا بر قیمت طلای آب شده

قیمت انس جهانی طلا بر قیمت طلای داخلی اثر مستقیم دارد و با افزایش قیمت انس طلا، قیمت طلای آب شده افزایش می یابد. اما در کشور ما تنها عامل اثر گذار بر قیمت طلای آب شده، قیمت انس جهانی طلا نیست. از آنجایی که قدرت دلار برای ایجاد تغییر در قیمت بیشتر از انس جهانی طلا است هنگامی که دلار روند نزولی دارد و اونس روند افزایشی، قیمت طلا در کشورمان کاهش پیدا می‌کند ولی اگر دلار نوسانی باشد و تغییر خاصی نداشته باشد با افزایش قیمت انس طلای جهانی و به تبع آن قیمت طلای آب شده  در کشورمان هم افزایشی خواهد بود.

نکته مهم این است که قیمت انس جهانی طلا و قیمت  دلار داخلی با هم رابطه عکس دارند.

جهت بررسی روند بهتر انس جهانی طلا  باید به بحران‌های مالی جهان و اخبارهایی که باعث ایجاد تنش‌های سیاسی، اقتصادی و زیست محیطی می‌شوند نیز توجه کرد که این اتفاقات عموما باعث ایجاد جهش قیمتی در طلای جهانی خواهند شد و تا رفع بخش قابل توجهی از بحران قیمت دارایی‌هایی مثل طلا خیلی زیاد می‌شوند  در ایران هم با توجه به اینکه قیمت طلای آب شده براساس قیمت انس طلای جهانی  و دلار محاسبه می‌شود رشدهای قابل توجهی در این مواقع صورت می‌گیرد.

روندهای انس جهانی طلا را چگونه دنبال و تحلیل کنیم؟

برای مشاهده و ردیابی روندهای انس جهانی طلا میتوانیم از سایت شبکه طلا و ارز و از سایت trading view کمک بگیریم. این سایت ها قیمت در لحظه انس جهانی طلا را به نمایش گذاشته و طیف خوبی از نمودار ها و ابزار ها به نمایش می گذارند.

اما تحلیل انس جهانی طلا و تاثیر آن بر قیمت طلای آب شده داخلی ممکن است کمی مشکل باشد. زیرا که به دانش تکنیکال و تجربه نیاز دارد. در همین راستا تیم طلاپ هر هفته اقدام به ارائه تحلیل بازار طلا و پیش بینی قیمت طلای آب شده می کند. که مطالعه آنها می تواند به سرمایه گذاری بهتر در بازار طلا کمک کند.