خروج به موقع از بازارهای مالی یکی از جوانب حیاتی سرمایه‌گذاری است. یکی از مهم‌ترین مهارت‌های سودبخشی سرمایه گذاری در بازار طلا، دانستن این نکته است که شما بدانید در چه نقاطی اقدام به خريد و فروش سكه طلا كنيد.  در ادامه سعی شده تا به صورت اجمالی نکاتی اثربخش در رابطه با زمان خرید و فروش سکه گفته شود پس با ما همراه باشید.

در اين مطلب قصد بررسي زمان هاي مناسب براي خريد و فروش سكه طلا را داريم. به طور كلي و براي ساده سازي بازار طلا را در دو صورت حباب مثبت سكه و حباب منفي سكه تقسيم ميكنيم. در نتيجه ما دو حالت در بازار طلا و دو حالت تصميم گيري داريم كه چهار حالت ممكن براي اقدام در بازار را ايجاد مي كنند. 

1. خريد سكه در شرايط حباب مثبت سكه 
2. خريد سكه در شرايط حباب منفي سكه
3. فروش سكه در شريط حباب مثبت سكه
4. فروش سكه در شرايط حباب منفي سكه

در ادامه هر يك را به اختصار بررسي ميكنيم. 

1.خريد سكه در شرايط حباب مثبت سكه 

همانطور که در مقاله معرفي كامل حباب سكه  گفته شد حباب سکه انواعی دارد که متداول‌ترین آن حباب مثبت می‌باشد. میزان حباب سكه را می‌توانید از طریق فرمولی که در مقاله (حباب سکه چگونه محاسبه می‌شود؟ ) آورده شده است محاسبه کنید. در اينجا از تشريح مفهوم حباب سكه براي جلوگيري از طولاني شدن نوشتار خودداري ميكنيم و پيشنهاد مي كنيم كه به مقاله مربوطه سري بزنيد. اما در مورد خريد و فروش سكه طلا، براي خريد سكه طلا، هنگامی که حباب سکه بین 3تا5% باشد حباب سكه منطقی است. و در اين حالت ميتوان اقدام به خريد سكه طلا و وارد شدن به بازار طلا كرد. ولی وقتی این مقدار به 20% افزایش می‌یابد خرید به‌هیچ وجه منطقی نیست. و بهترین زمان برای فروش است، البته الزامی هم براي خريد و فروش سكه نیست. اما حباب سكه اينقدر بالا نوعي سيگنال منفي و نزولي به بالا مي دهد. اصطلاحا ممكنه حباب سكه يه هو بتركه و… وا يلا! 

2.خريد سكه در شرايط حباب منفي سكه

حباب منفي سكه بهترين زمان براي خريد سكه طلا ست. در حالتی که حباب سکه منفی است، قیمت سکه طلا قابل توجیه تر می‌شود. خرید سکه در این شرایط می‌تواند به شما امکان دهد تا طلا را با قیمت مناسب تهیه کرده و از افزایش احتمالی قیمت طلا در آینده بهره‌ برداری کنید. اما نكته مهم در اينجا اين است كه اين حباب معمولا بلافاصله توسط خود فروشندگان طلا و سكه و يا سرمايه گذاران عميق بازار پر ميشود. نكته مهم آن است كه سرمايه گذاران تازه وارد در بازار مي توانند با پيگيري روند بازار در حباب هاي پايين ( زير 3%) اقدام به خريد و فروش سكه طلا كنند كه نياز به دقت و تمركز بالا دارد. اما سودآوري خوبي را به همراه خواهد داشت. 

3.فروش سكه در شريط حباب مثبت سكه طلا

خريد و فروش سكه طلا در حباب مثبت سكه، بستگي به ميزان حباب طلا دارد. براي مثال حباب مثبت بالا 20% بهترين زمان براي فروش است. اما در حباب سكه  3-5 % بهتر است به حفظ سرمايه گذاري در بازار طلا اقدام كرد.

4.فروش سكه در شرايط حباب منفي سكه طلا

فكر ميكنم با توضيحاتي كه داده شد به راستي قابل تحليل باشد كه فروش سكه طلا در حباب منفي سكه عين خودكشي است. زيرا قيمت طلا پايين تر از ارزش حقيقي آن است. به علاوه اين حباب به سرعت پر شده و دوباره مثبت مي شود. پس نگراني از دست دادن سرمايه خود نباشيد و تا برگشت قيمت سكه طلا به ميزان حقيقي خود از خريد و فروش سكه طلا دست نگه داريد. 

بررسي عوامل موثر بر تصميم گيري خريد و فروش سكه طلا 

 انتخاب زمان مناسب خريد و فروش سكه طلا، تصميم گيري حساسي است. در ادامه چند عامل مهم را كه هنگام اين نتيجه گيري بايد در نظر بگيريد عنوان مي كنيم. 

1. تحلیل عوامل اقتصادی: در انتخاب زمان خريد و فروش سکه طلا بایستی به شرایط اقتصادی مرتبط با بازار طلا توجه کنید. برخی از عوامل کلیدی عبارتند از نرخ بهره، تورم، رشد اقتصادی و نرخ ارز. با بررسی این عوامل و تحلیل مؤثرات آن‌ها بر بازار طلا، می‌توانید زمان مناسب برای فروش را پیش بینی کنید.

2. بررسی عوامل تکنیکال: تجزیه و تحلیل نمودارهای قیمت طلا و استفاده از شاخص‌های تکنیکال می‌تواند در تعیین زمان مناسب برای خريد و فروش سكه طلا مفید باشد. مطالعه الگوهای قیمتی، سطوح پشتیبانی و مقاومت، و استفاده از شاخص‌هایی مانند میانگین‌های متحرک و OSC (ارزش سودی) می‌تواند در تصمیم‌گیری شما کمک کند.

3. مطالعه پیش‌بینی‌ها و خبرها: دنیای سرمایه‌گذاری طلا بسیار به وقوع رویدادها و اخبار تحت تأثیر است. بررسی نظرات و پیش‌بینی‌های کارشناسان بازار، سیاست‌های مرکزی بانک ها، و حتی عوامل جهانی مثل سیاست‌های تجاری و سیاسی می‌تواند در تصمیم‌گیری براي خريد و فروش سكه طلا موثر باشد.

4. توجه به تغییرات دلار: همانطور که می‌دانید در حوزه خريد و فروش سكه طلا دو نوع دلار داریم (دلار بازار آزاد و دلاری که قیمت طلا و سکه با آن محاسبه می‌شود)، اکثرا این  دو نوع دلار با هم یکی هستند. اما گاهی دلار بازار آزاد مدتی نوسان می‌کند ولی قيمت سکه طلا روند افزایشی به خود می‌گیرد و دلاری که قیمت سکه با آن محاسبه می‌شود نیز افزایش می‌یابد. اگر سکه طلا بتواند مدتی قیمت خود را حفظ کند یعنی دلار محاسبه طلا بالاتر از دلار بازار آزاد بماند. در نتیجه می‌توان انتظار داشت که قیمت دلار بازار آزاد نیز افزایش یابد و اینجاست که یک سیگنال خرید سكه طلا برای ما صادر می‌شود و می‌توانیم اقدام به خرید سكه طلا کنیم.

با توجه به عوامل اقتصادی، تحلیل تکنیکال، بررسی پیش‌بینی‌ها و مدیریت ریسک، انتخاب زمان مناسب برای خريد و فروش سکه طلا به عنوان سرمایه‌گذاری باید به طور دقیق انجام شود. این امر نیازمند داشتن دانش بازار و مطالعه دقیق و حساس به تغییرات بازار می‌باشد. در هر صورت، توصیه می‌شود تصمیمات خود را بر اساس تحقیقات کافی و مشورت با متخصصان مالی اتخاذ کنید.

حباب سکه همیشه خبرساز بوده است! بخش زیادی از اخبار و حواشی بازار طلا به تخمین و پیش بینی حباب طلا و خبر های رشد و یا ترکیدن حباب طلا و سکه اختصاص دارد. به نظر می آید که یکی از قدم های اولیه برای سرمایه گذاری در طلا، یادگیری مفهوم حباب سکه و طلا و تحلیل های پیرامون آنهاست. در ادامه این مطلب از تیم طلاپ  درباره حباب سکه و عوامل موثر بر آن میخوانیم.

حباب چیست؟

حباب از دمیدن هوا در مخلوط آب و کف بدست می آید. شوخی کردم! حباب در بازار یعنی زمانی که یک جنسی بالاتر از قیمت واقعی و ذاتی خود بفروش میرسد. اینجور مواقع در اصطلاح میگویند جنس مذکور دارای حباب است.

حباب سکه چیست؟

قیمت یک گرم طلای آب شده با قیمت یک سکه یک گرمی تفاوت فاحشی دارد. این یعنی که سکه با قیمت سیار بیشتری نسبت به ارزش طلای به کار رفته درون ان آن بفروش می رسد. یعنی قیمت سکه از قیمت واقعی ان بالاتر است. به این فاصله قیمتی حباب سکه می گویند.

حباب سکه چه اثری بر قیمت سکه و شرایط بازار طلا دارد؟

در مقالات قبلی درباره عوامل موثر بر شرایط بازار طلا سخن گفتیم. همانطور که اشاره شد  طلا و سکه تحت تاثیر دو فاکتور اصلی انس جهانی طلا و قیمت دلار  هستند. این موضوع سبب می‌شود که نمودار طلا و سکه دقیقا مانند نمودار انس نباشد و در زمان‌های رشد بازار، نسبت به دلار ، رشد بیشتری را از خود نشان دهد. اما  بطورکلی دو نمودار قیمت دلار و قیمت طلای داخلی و سکه  حرکات مشابهی دارند. با این تفاوت که طلا و سکه رشد و کاهش شارپ‌تری را نشان می‌دهد.

در شرایطی که بازار متلاطم می شود خود حباب سکه یکی از عواملی است که باعث تغییر در بازار طلا می شود.

از آنجایی که سکه دارای حباب است پس الزامی ندارد که با کوچکترین تغییری در اونس، قیمت سکه هم تغییر کند پس ساعتی کار کردن در این بازار جز برای افراد حرفه‌ای پیشنهاد نمی‌شود.

چه عواملی بر حباب سکه اثر گذار هستند؟

عوامل گوناگونی ممکن است بر حباب سکه تاثیرگذار باشند.  بطور کلی می‌توان گفت مهم ترین عواملی که برروی حباب سکه تاثیرگذارند عبارتند از: تقاضا، کمبود طلا، سرمایه گذاری چشم‌گیر توسط افراد خاص، ورود بانک مرکزی، محدودیت‌های عرضه شده توسط بازاریان، انتظارات تورمی، قیمت دلار و در نهایت دلالان که نقش به سزایی ایفا میکنند.

در ادامه هر یک از این عوامل را به اختصار با هم بررسی می کنیم.

عرضه و تقاضا؛ تغییر در عرضه و تقاضا در بازار طلا باعث تغییر در میزان حباب سکه می شود. وقتی تقاضا در بازار افزایش یابد، حباب سکه افزایش می یابد و این عامل باعث بالا رفتن قیمت سکه و طلا می شود. با کاهش تقاضا در بازار طلا، حباب سکه کاهش می یابد. برای مثال امسال در دهه اول محرم به دلیل کاهش تقاضای طلا و سکه در بازار حباب سکه کم شده و در بعضی روزها منفی گزارش شد.

از سوی دیگر افزایش عرضه در بازار سکه باعث کاهش قیمت طلا و سکه و کاهش حباب سکه می شود. کاهش عرضه نیز منجر به افزایش حباب سکه می شود. تغییر در عرضه و تقاضا معمولا در مناسبت ها و اعیاد محسوس است و گاهی تا یک سوم قیمت سکه هم ایجاد حباب طلا می کند.

نوع سکه: میزان حباب سکه ‌های مختلف با یکدیگر متفاوت است. بیشترین میزان حباب به ترتیب در سکه‌های گرمی، ربع سکه ، نیم سکه،سکه امامی و سکه تمام بهار دیده می‌شود. علت این امر آن است که شرایط هر سکه در بازار با یکدیگر متفاوت است. برای مثال سکه های گرمی به دلیل آنکه عرضه پایین تری دارند معمولا حباب بیشتری نسبت به سکه تمام بهار دارند. یا برای مثال تقاضا برای ربع سکه از سایر گونه های سکه بالاتر است، به همین دلیل معمولا حباب بیشتری دارند.

همچنین میزان مالیات در گونه های مختلف سکه متفاوت است و همین امر نیز ممکن است باعث ایجاد تفاوت در بازار سکه های مختلف و حباب سکه های گوناگون شود.

نکته مهمی که باید تا اینجای امر، در می یافتید این است که؛ حباب سکه بسیار به شرایط بازار طلا و بازار سکه وابسته است. و هر سکه بازار خود و شرایط خود را دارد.

سرمایه گذاری چشمگیر در بازار توسط افراد خاص:  سرمایه گذاری در طلا با سرمایه های کلان، ممکن است موجب تغییرات زیادی در بازار طلا شود. یک دلیل آن این است که به طرز قابل توجهی تقاضا در بازار طلا را تحت تاثیر قرار می دهد  و همین امر باعث افزایش حباب سکه در بازار می شود.

ورود بانک مرکزی: بانک مرکزی با انتشار و یا جمع آوری منابع ارزی و یا طلایی در بازار می تواند بر حباب سکه تاثیر گذار باشد. برای مثال انتشار خبر توزیع سکه های بانکی در بورس می تواند حباب طلا را کاهش داده و یا حتی منفی کند. زیرا که به نحوی عرضه بازار طلا را افزایش داده است.  و یا برای مثال در هفته گذشته خبر آزادسازی منابع ارزی باعث واکنش بازار طلا و تغییر در حباب سکه و طلا شد.

انتظارات تورمی: انتظارات تورمی خود عامل تورم است. این جمله در اقتصاد هم کاربردی است و هم قابل تامل! انتظارات تورمی به زمانی اطلاق می شود که افراد در بازار های مالی انتظار افزایش قیمت ها را داشته باشند. این امر خود باعث افزایش قیمت هاست. زیرا که باعث تغییر افراد در بازار می شود. برای مثال در بازار طلا اگر سرمایه گذاران انتظار داشته باشند که قیمت سکه بعد از سال نو افزایش یابد، اقدام به خرید سکه خواهند کرد . همین امر باعث افزایش حباب سکه و در پی آن قیمت سکه در بازار می شود.

قیمت دلار: دلار در فرمول محاسبه ارزش ذاتی سکه وارد می شود. بنابر این تخمین دقیق قیمت دلار می تواند باعث افزایش دقت در تخمین میزان حباب سکه شود. اگر سرمایه گذاران قیمت دلار را صعودی پیش بینی کنند. این عامل به دو صورت باعث کاهش حباب سکه می شود. اول انکه انتظارات تورمی از قیمت دلار باعث می شود بخشی از سرمایه بازار از بازار طلا به بازار ارز وارد شود. دوم آنکه با افزیش ارزش ذاتی سکه، میزان حباب سکه کمی کوچکتر می شود.

عرضه و تقاضا بازیگران نقش اول!

در صدر عوامل موثر بر حباب  بازار طلا از عرضه و تقاضا نام بردیم. در ادامه با کمی دقت متوجه خواهید شد که حتی دیگر عوامل ذکر شده بر حباب سکه نیز به نوعی به عرضه و تقاضای سکه باز میگردند. حباب مثبت در بازار طلا نشان دهنده رشد تقاضا و وجود تقاضا برای سکه است. در حالی که حباب منفی سکه نشاندهنده کاهش تقاضا برای سکه است.

پس میتوان با دانستن این نکته تخمینی سرانگشتی از میزان حباب سکه بدست اورد. اگر در بازار به دلایلی به جز افزایش قیمت انس جهانی طلا با افزایش تقاضا مواجه باشیم به احتمال بسیار زیاد حباب مثبت است. برای مثال در نزدیکی اعیاد و مناسبت ها حباب بازار سکه مثبت می شود. در عین حال اگر به هر دلیلی با کاهش تقاضای سکه در بازار مواجه باشیم، حباب سکه کاهشی و یا منفی خواهد بود. برای کشف این روابط در زمان مناسب نیاز به شم خوبی نسبت به بازار داریم. اگر مدتی حرکات بازار را دنبال کنید به ارتباط میان حباب سکه و اخبار گوناگون پی خواهید برد.

حباب سکه مثل فانوس دریایی در دل طوفان هاست، از آن فرار نکنید!

بسیاری از افراد به دلیل وجود حباب در بازار طلا به طور کلی از ورود به این بازار صرف نظر می کنند. ممکن است گمان کنند که حباب بازار طلا و سکه غیر قابل پیش بینی و یا افزایش دهنده ریسک بازار است. اما یک معامله گر و سرمایه گذار حرفه ای میداند که حباب سکه و یا بازار طلا گاهی خود سیگنال ورود و خروج به بازار می دهد.

حباب‌ سکه به دو صورت مثبت و منفی بروز می‌کنند که در حباب مثبت، قیمت سکه بالاتر از ارزش واقعی آن است که در اکثر مواقع این نوع حباب وجود دارد . ولی حباب منفی نیز زمانی اتفاق می‌افتد که قیمت سکه پایین‌تر از ارزش واقعی آن است که بهترین نقطه  ورود برای خرید است. یعنی در دورانی که حباب سکه منفی و یا صفر می شود بهترین زمان ها برای خرید طلاست. اما با توجه به اینکه خود بازاریان در این نقطه خرید میکنند این حباب معمولا توسط این افراد تخلیه می‌شود. در نهایت باز هم زمانی که حباب سکه در بازار کاهش می یابد و یا اصطلاحا حباب سکه کوچک می شود زمان های مناسبی برای ورود افراد و سرمایه گذاران به بازار طلا و خرید سکه برای سرمایه گذاری بیشتر در بازار است.

پس این ذهنیت که بگوییم به دلیل حباب سکه کلا با این بازار کار نداشته باشیم درست نیست به این دلیل که سکه کلا با حبابش سنجیده می‌شود و توسط همین حباب‌ها معامله‌ها صورت می‌گیرند.

در سالهای اخیر در کشور ما با توجه به شرایط متغیرهای کلان اقتصادی مثل نرخ بهره و نرخ تورم، موضوع آموزش سرمایه ‌گذاری اهیمت زیادی پیدا کرده است. آموزش سرمایه گذاری در  طلا ممکن است در نگاه اول ساده و یا حتی بی حاصل به نظر بیاید. اما با توجه به نوسانات بازار طلا و دیگر بازارهای مالی، سرمایه گذاری در طلا بدون یادگیری مانند رانندگی در جاده تاریک با ماشینی است که چراغ هایش خراب است. آموزش سرمایه گذاری در طلا همچون چراغ های ماشین است. تیم طلاپ، که ارائه دهنده بهترین پلتفرم معاملات انلاین طلاست؛ در ادامه این مطلب سه فاکتور مهم برای شروع آموزش سرمایه گذاری در طلا را بیان می کند. در دیگر مقالات سایت هم میتوانید محتواهای آموزشی مرتبط و بیشتر را بیابید.

جهت سرمایه‌گذاری در طلا و کسب سود ازآن چه به شکل سکه و یا طلای آب شده، مهم است که چند فاکتور را درنظر بگیریم:

آموزش سرمایه گذاری در طلا، قدم اول : میزان نقدینگی خود برای آغاز سرمایه گذاری در طلا را تعیین کنید.

فاکتور اول میزان نقدینگی است. که براساس مدیریت سرمایه‌ ای که هر فرد دارد، مشخص می‌شود. در مقاله انواع سبد دارایی توضیح دادیم، که توصیه می‌شود هیچگاه تمام سرمایه خود را وارد بازار طلا نکنید. زیرا با افت قیمت طلا در کوتاه مدت و یا راکد ماندن سرمایه و عدم بازدهی خوب باعث بی ‌نتیجه ماندن سرمایه‌ گذاری در طلا برای شما می‌شود. البته با توجه به تورم کشور، اکثر مواقع خرید طلای آب شده میتواند باعث حفظ ارزش ریالی سرمایه ‌تان شود اما به لحاظ دلاری امکان ضرر را دارید. نکات بیشتر درباره تفاوت این دو را میتوانید در مطلب تاثیرات انس جهانی طلا بر بازار طلای آب شده داخلی بخوانید. در نتیجه توصیه می‌شود همیشه بخشی از سبد دارایی خود را به  این فلز ارزشمند اختصاص دهید. طبق آمار و با توجه به ریسک پذیری افراد، سرمایه ‌گذاران 20-30%  سبد خود را به سرمایه گذاری در طلای آب شده اختصاص می‌دهند.

آموزش سرمایه گذاری در طلا، فاکتور دوم: شما چه جور آدمی هستید؟

فاکتور دوم دید شما نسبت به سرمایه‌گذاری در طلای آب شده است. در نهایت این شما هستید که تصمیم به خرید ویا فروش میگیرید. و به من اطمینان کنید؛ همه ما بیش از انچه فکر میکنیم تحت تاثیر احساسات خود هستیم. برای راحتی یادگیری مخصوصا در ابتدای آموزش سرمایه گذاری در طلا، هدف از سرمایه گذاری در طلا افراد را به دوسته تقسیم میکند. نوسانگیر ها و افراد با دید بلند مدت.

درست است که جنس تمام سکه ‌ها از طلاست و عیار طلای آنها یکسان است. اما در بازه های زمانی مختلف و با توجه به میزان درآمد جامعه، میزان تقاضای نیم سکه و ربع سکه برای سرمایه ‌گذاری‌های کوچک بیشتر است. یعنی سرمایه گذارانی که سرمایه کمی دارند، سرمایه گذاری در طلا را با سکه های کم وزن تر آغاز میکنند. پس در نتیجه این سکه ‌ها حباب بیشتری هم می‌گیرند و رشد قیمت بیشتری را نیز تجربه می‌کنند. معمولا سرمایه گذاران  نوسانگیر در بازار طلا روی سکه ‌های ارزانتر کار می‌کنند. اما اگر این افزایش قیمت اختلاف معناداری پیدا کند، می‌تواند سریعا باعث تخلیه حباب طلا شود و قیمت کاهش یابد.

اما اگر دیدگاه بلندمدت به سرمایه گذاری در طلا دارید می‌توانید علاوه بر سکه های کم وزن، روی سکه امامی و تمام بهار نیز سرمایه ‌گذاری کنید. یعنی یک سبد از سکه‌های مختلف تشکیل دهید که اصولا حرکت معقول تر و منطقی‌ای محسوب می‌شود. در عین حال سرمایه گذاری در طلای آب شده برای سرمایه گذاری با دید بلند مدت بهترین انتخاب به نظر می آید. زیرا که حباب طلای آب شده نسبت به دیگر انواع طلا بسیار کمتر است. و علاوه بر آن با استفاده از پتفرم های انلاین معاملات طلای آب شده مانند طلاپ؛ به راحتی میتوان با هر میزان سرمایه، سرمایه گذاری در بازار طلا را آغاز کرد.

آموزش سرمایه گذاری در طلا، فاکتور سوم : چقدر اهل ریسک هستید؟

عامل سوم تاثیر گذار در سرمایه گذاری در بازار طلا، میزان ریسک پذیری افراد است. با توجه به اینکه میزان حباب  سکه بالاتر از قیمت واقعی آن است بسیاری از افراد سودجو به دنبال وارد کردن سکه‌های تقلبی هستند. که ریسک بزرگی محسوب میشود. از نظر امنیت، سکه‌های یک گرمی امن‌ترین سکه و از نظر قابلیت جعل کردن، سکه های ربع بیشترین میزان جعل را دارا هستند. اما با صرف زمان برای آموزش سرمایه گذاری در بازار طلا می توانید این خطرات را به شدت کاهش دهید. در همین راستا بهتر است یادداشت کنید،  بنا به امنیت به این شکل می‌توان سکه ها را ترتیب ‌بندی کرد: سکه های یک گرمی، امامی و تمام بهار، نیم سکه، ربع سکه.

خرید طلای آب شده از مراکز معتبر، ریسک جعل را به صفر می رساند. زیرا که عیار انها مشخص است و کد انگ و ریگیری ثبت و تایید شده دارند.

جهت داشتن یک سبد خوب پیشنهاد می‌شود که درصدهای مختلفی از سکه‌های و یا طلای آب شده  مختلف را خریداری کنید.  که همین موضوع باعث کاهش ریسک در سرمایه ‌گذاری در بازار طلا می‌شود. با توجه به مدیریت سرمایه ‌ای که دارید می‌توانید سودهای خوبی را از بازار طلا و سرمایه گذاری در طلای آب شده بدست آورید.