چه چیزی باید بدانیم؟مصوبه جدیدی در مجلس شورای اسلامی به تصویب رسیده که انتقال املاک، خودرو، طلا و ارز برای اشخاص غیرتجاری را مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌کند. این قانون با هدف جلوگیری از سفته بازی و سوداگری در این بازارها و همچنین تامین منابع مالی برای دولت تدوین شده است.
در این مقاله، به بررسی این موضوع می‌پردازیم که چه مواردی مشمول مالیات بر عایدی سرمایه طلا می‌شوند، و چه مواردی از این مالیات معاف هستند.

*چه مواردی مشمول مالیات بر عایدی سرمایه طلا می‌شوند؟

خرید و فروش طلای خام: هرگونه خرید و فروش طلای خام توسط اشخاص غیرتجاری مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌شود.خرید و فروش سکه طلا: خرید و فروش سکه طلا نیز مشمول این مالیات می‌شود.

هدیه و ارث: دریافت طلا به عنوان هدیه یا ارث نیز مشمول مالیات بر عایدی سرمایه می‌شود، مگر اینکه از سقف معافیت سالانه تجاوز نکند.چه مواردی از مالیات بر عایدی سرمایه طلا معاف هستند؟

طلای مصرفی: تا سقف ۱۰۰ گرم طلای هجده عیار در سال برای هر شخص غیرتجاری از مالیات معاف است.

طلای آب شده: طلای آب شده که برای مصارف تولیدی یا صنعتی استفاده می‌شود، از مالیات معاف است.

طلای به کار رفته در مصنوعات: طلای به کار رفته در مصنوعات طلا و جواهر، مشمول مالیات بر عایدی سرمایه نمی‌شود.

*نرخ مالیات بر عایدی سرمایه طلا چگونه محاسبه می‌شود؟

نرخ مالیات بر عایدی سرمایه طلا به نرخ سود سپرده بانکی در سال قبل بستگی دارد. به عنوان مثال، اگر نرخ سود سپرده بانکی در سال قبل 10% باشد، نرخ مالیات بر عایدی سرمایه طلا نیز 10% خواهد بود.

*نحوه پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه طلا چگونه است؟

سازمان امور مالیاتی موظف است سامانه‌ای برای ثبت و پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه طلا ایجاد کند. اشخاص غیرتجاری موظف هستند پس از هرگونه خرید و فروش طلا، اطلاعات مربوط به معامله را در این سامانه ثبت کرده و مالیات مربوطه را پرداخت کنند.

*نکاتی که باید در مورد مالیات بر عایدی سرمایه طلا به خاطر داشت:

این قانون از تاریخ [تاریخ لازم الاجرا شدن قانون] لازم الاجرا می‌شود.آئین نامه اجرایی این قانون توسط سازمان امور مالیاتی ظرف مدت شش ماه پس از لازم الاجرا شدن قانون تهیه و به تصویب هیات وزیران خواهد رسید.برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این قانون، می‌توانید به وب سایت سازمان امور مالیاتی مراجعه کنید.مهم است که به خاطر داشته باشید که هدف از این قانون، ایجاد رعب و وحشت در بین مردم نیست، بلکه هدف اصلی، ساماندهی بازار طلا و جلوگیری از سفته بازی و سوداگری در این بازار است.
با اجرای این قانون، انتظار می‌رود که قیمت طلا در بازار به ثبات برسد و از نوسانات شدید آن جلوگیری شود.
همچنین، منابع حاصل از این مالیات برای تامین منابع مالی دولت و اجرای برنامه‌های عمرانی و رفاهی کشور استفاده خواهد شد.

این روزها صحبت از خرید و فروش طلای آبشده در بازار، اخبار و سایت‌های خبری، زیاد شنیده می‌شود. اسم طلای آبشده به عنوان یکی از بازارهای پرسود بر زبان هر سرمایه‌گذار و هرکسی که می‌‎خواهد پس اندازی داشته باشد، جاریست.  همچنین ممکن است افراد بسیاری را دیده باشید که به هم پیشنهاد می‌دهند: «اگر پول دم دست دارید، فوراً آن را به طلای آب شده تبدیل کنید!» اما در واقع چه سودی پشت خرید طلای آبشده است که علاوه بر سرمایه‌گذاران، مردم عادی که هیچ سر رشته‌ای از این بازار پیچیده و پر از ریسک ندارند به دنبال خرید طلای آب شده هستند؟ و اعتقاد دارند با خرید طلای آبشده سود خوبی می‌کنند.
در این گزارش مفصل برای شما به بررسی کامل طلای آبشده پرداختیم و هر آنچه قبل و بعد از خرید باید بدانید را برای شما گرد آوری کرده ایم.

طلای آب شده چیست؟

طلای آبشده یا   Melt Gold  از ذوب کردن طلای  متفرقه به دست می‌آید. طلای متفرقه یا Scrap Gold همان طلای دست دوم و طلای شکسته‌ای است که روزی آن‌ها را به طلافروشی‌ها فروخته‌ایم. طلافروش و بازاری برای اینکه طلای متفرقه و طلای بلا استفاده را به چرخه تولید برگرداند، آن را برای ذوب شدن به کارگاه می‌فرستد. در کارگاه، طلای دست دوم و شکسته شده را در کوره‌های مخصوص ریخته‌گری طلا و جواهرات ذوب می‌کنند، از همین رو به آن طلای آب شده می‌گویند.

فرق طلای آب شده با طلای خام؟

با اینکه طلای خام زمین تا آسمان با طلای آب‎شده فرق دارد اما ممکن است در بازار از دهان طلافروشان لفظ « خرید و فروش طلای خام » را بشنوید. تعجب نکنید! منظور طلافروشان در اینجا همان طلای آبشده است و اِلا که طلای خام را کارگران معدن طلا نیز به سختی استخراج می‌کنند چه برسد به طلافروشان در بازار! طلای خام طلاییست که از معادن به دست می‌آورند و پس از طی کردن فرایندی پیچیده شمش‌های ۲۴ عیار را در بازار و صنعت و کارگاه‌ها و کارخانه‌های طلا سازی عرضه می‌کنند. نکته آنکه این شمش های 24 عیار طلا در بانک های مرکزی کشورها به عنوان پشتوانه پولی ذخیره می شوند. و به طور کلی خرید و فروش این طلا در بازار بین مردم عادی ممنوع است. البته اگه بتونید پیدا کنید.

عیار طلای آبشده چقدره؟

طلای آب‎شده از ذوب طلاجات متفرقه و دست دوم به دست می‌آید، با عیاری معادل ۱۸ در بازار خرید و فروش می‌شود یا اگر با سیستم 1000 تایی بسنجیم عیار آن معادل 750 است. درباره انواع سیستم های محاسبه عیار طلا در این مقاله به طور کامل توضیح داده ایم.  طلای دست دوم و شکسته نیز با عیار 750 به فروش می رسد اما  هنگامی که طلای دست دوم را بخواهید در بازار به فروش برسانید آن را با عیار معادل 740 از شما می خرند.  یعنی شما اگر طلای دست دوم بخرید و همان لحظه بفروشید ضرر کرده اید. در حالی که برای طلای آب شده این طور نیست. و عیار آن هنگام خرید و فروش معادل 750 محاسبه می شود.

شکل طلای آبشده به چه شکل است؟

طلای آب شده پس از ذوب در قالب های یک شکل و شمشی ریخته گری نمیشود. چرا؟ چون اساسا هدف از آب کردن طلا این نیست که در قالب شمش به فروش برسد. بلکه هدف آن است که دوباره طلا در کارگاه های طلاسازی ذوب و به طلای ساخته تبدیل شود. برای همین در بازار طلا هیچکس به ظاهر طلای آبشده اهمیتی نمی دهد. طلای آبشده میتواند در قطعه های مختلف، حتی به شکل ساچمه ای و یا گاهی مفتولی وجود داشته باشد. حتی در مورد رنگ قطعه آب شده نیز استاندارد مشخصی وجود ندارد. ممکن است یک قطعه زردتر از دیگری باشد و حتی قطعات طلا سفید آبشده نیز در بازار وجود دارد.

چیزی که مهم است آن است که عیار همه انها معادل با عیار 750 محاسبه می شود و ظاهر طلا باید کمترین نگرانی شما باشد.

یعنی عیار تمام قطعات آب شده در بازار 750 است؟

خیر! شوکه نشوید توضیح می دهیم. ممکن است عیار تمام قطعات طلای آبشده 750 نباشد.  بالاخره  قطعات گوناگون طلای آب شده از ذوب شدن طلاهای مختلفی بدست می آید. اما همه آنها معادل 750 عیار با شما خرید و فروش می شود. یعنی چه؟ به زبان ساده اگر شما بخواهید 20 گرم طلای آب شده بخرید یعنی معادل 20 گرم طلا با عیار 750 باید به شما تحویل شود. حالا ممکن است عیار قطعه ای که طلا فروش دارد 750 نباشد مثلا کمتر باشد مثلا 748 باشد. در اینجا طلا فروش وزن بیشتری از آن قطعه را به شما تحویل می دهد. در این مثال به چای 20 گرم شما، 20.05 گرم طلای آبشده می دهد که از نظر قیمتی و ارزش با 20 گرم 750 برابر می شود. برای همین است که نمی گوییم طلای آب شده در بازار عیارش 750 است بلکه می گوییم طلای آب شده با عیار معادل 750 محاسبه می شود.

وزن و عیار طلای آب شده را فقط از روی فاکتور میتوان فهمید؟

بهتر است برای آنکه حرفه‌ای‌تر عمل کنید با نحوه نوشتن وزن و عیار ابشده نیز آشنا شوید. برای نوشتن وزن و عیار آب‌شده، خطی می‌کشند و بالای آن خط، وزن و پایینش عیار را نوشته می‌شود. وزن طلا آب‌شده را با ترازو به دست می‌آورند و برای تعیین عیار آن را به ری‌گیری می‌فرستند. پس از آن که عیار آن قطعه آب‌ شده مشخص شد، ری‌گیری، این قطعه را در پاکتی می‌گذارند و رسید را از آن پاکت جدا می‌کنند و به شما تحویل می‌دهند. همچنین شماره‌ رسیدی که روی پاکت و قبض ری‌گیری ثبت شده را بر روی طلا آب‌شده نیز درج می‌کنند و انگ می‌زنند. ( به حک کردن عیار و کد ری‌گیری روی طلای آبشده، اصطلاحاً انگ زدن می‌گویند. )

منع قانونی خرید و فروش طلای آب شده

در این باره باید با کمی احتیاط صحبت کرد. اخبار ضد و نقیضی از ممنوعیت معامله طلای آب شده برای افراد غیر بازاری منتشر میشود. اما هیچکدام منبع موثقی ندارد. طبق قانون ممنوعیتی برای خرید و فروش طلای آب شده که از ذوب طلای متفرقه به دست می آید، برای افراد خصوصی وجود ندارد. اتحادیه طلا و جواهر تهران نیز ممنوعیتی در این باره به واحد های صنفی ارائه نکرده است.

از چه مراکزی طلای آب شده را تهیه کنیم؟

طلای آبشده در تمامی واحد های صنفی فروش طلا عرضه نمی شود. و طلافروشی که از آن طلای آب شده می خرید باید مجوز واحد صنفی فروش طلای آبشده را داشته باشد. نمونه تصویر این مجوز را می تواندی در بخش مجوز های سایت طلاپ ببینید.

اگر هم قصد خرید طلای آبشده از پلتفرم های آنلاین خرید طلای آب شده مانند طلاپ را دارید. باید مجوز واحد صنفی فروش طلای آبشده از اتحادیه طلا و جواهر تهران و نماد اینماد را داشته باشند.  تیم طلاپ افتخار دارد با دارا بودن تمامی این مجوز های قانونی، در بستری امن و آنلاین امکان خرید و فروش طلای آب شده را برای تمامی کاربران خود فراهم کند.

برای آغاز سرمایه گذاری در طلای آبشده در سایت طلاپ از اینجا وارد شوید.

در هنگام خرید طلای آبشده چه چیزهایی رو چک کنیم؟

مجوز های سایت و مجوز واحد صنفی از اتحادیه طلا و جواهر را چک کنید. در صورت نیاز نام واحد صنفی را از این درگاه در سامانه اتحادیه طلا و جواهر تهران چک کنید تا از صحت اطلاعات ان مطمئن شوید.

فاکتور رسمی هنگام دریافت قطعه طلا باید برای شما صادر شود. نکته‌ی مهم دیگری که باید به آن توجه کنید کد ریگیری است. که باید روی طلای آبشده حک شده باشد. ریگیری آزمایشگاهی است که در آنجا عیار طلای آب‎شده را مشخص می‌کنند و کدی روی آن قطعه می‌زنند که با داشتن این کد می‌توان از تقلبی نبودن طلای آبشده مطمئن شد. می توانید با درج کد ریگیری در سامانه اتحادیه طلا و جواهر از تطابق و صحت اطلاعات آن قطعه طلا مطمئن شوید. نکته آنکه هر قطعه طلای آبشده کد ریگیری منحصر بفرد خود را دارد.

به مشخصاتی که روی قالب طلای آبشده حک شده است توجه کنید.  قالب‌های طلای آب‎شده مخصوص هر کارگاهی  که طلا آنجا ذوب می‌شود منحصر بفرد است.  این قالب‌ها که به ریژه معروفند مشخصات آن کارگاه ذوب کننده را روی آن حک می‌کنند. طلای مذاب را وقتی که در این قالب‌ها می‌ریزند نام کارگاه روی طلای آبشده قرار می‌گیرد که خود اعتباری برای طلای آبشده محسوب می‌شود.

با چه سرمایه ای اقدام به خرید و فروش طلای آبشده کنیم؟

دو راه برای خرید و فروش طلای آبشده وجود دارد. در روش مرسوم تر و بازاری باید با مراجعه به بازار طلا اقدام به خرید طلای آب شده کنیم. قطعات طلای آب شده در بازار معمولا زیر 20 گرم نیست. یعنی با قیمت امروز طلای آب شده باید با حداقل سرمایه ای معادل 50 میلیون تومان وارد بازار طلا شوید.

اما در روش جدیدتر و امروزه میتوان از پلتفرم های آنلاین خرید و فروش طلای آب شده اقدام به خرید و فروش طلای آب شده کرد.  در این حالت شما میتوانید با حداقل مقدار 50 هزار تومان اقدام به خرید طلای آب شده کنید. این طلا در حساب کاربری شما ذخیره می شود. و میتوانید با پس انداز اندک اندک و رشد قیمت طلا از فروش طلای آب شده خود کسب سود کنید.

چه مدت طلای آبشده رو نگه داری کنیم تا سود بده؟

خرید و فروش طلای آب شده یک سرمایه گذاری کوتاه مدت نیست. در این مطلب از سایت طلاپ به طور مفصل درباره سرمایه گذاری در طلای آب شده صحبت کرده ایم. اما در اینجا به طور خلاصه و تستی اشاره می کنیم که نگه داری طلای آب شده حداقل باید 9 ماه باشد.

در این مطلب تمام نکاتی که باید درباره طلای آب شده میدانستید را برای شما ارائه دادیم. اگر سوالی درباره ی طلای آب شده داشتید در زیر این مطلب از ما بپرسید.

خروج به موقع از بازارهای مالی یکی از جوانب حیاتی سرمایه‌گذاری است. یکی از مهم‌ترین مهارت‌های سودبخشی سرمایه گذاری در بازار طلا، دانستن این نکته است که شما بدانید در چه نقاطی اقدام به خريد و فروش سكه طلا كنيد.  در ادامه سعی شده تا به صورت اجمالی نکاتی اثربخش در رابطه با زمان خرید و فروش سکه گفته شود پس با ما همراه باشید.

در اين مطلب قصد بررسي زمان هاي مناسب براي خريد و فروش سكه طلا را داريم. به طور كلي و براي ساده سازي بازار طلا را در دو صورت حباب مثبت سكه و حباب منفي سكه تقسيم ميكنيم. در نتيجه ما دو حالت در بازار طلا و دو حالت تصميم گيري داريم كه چهار حالت ممكن براي اقدام در بازار را ايجاد مي كنند. 

1. خريد سكه در شرايط حباب مثبت سكه 
2. خريد سكه در شرايط حباب منفي سكه
3. فروش سكه در شريط حباب مثبت سكه
4. فروش سكه در شرايط حباب منفي سكه

در ادامه هر يك را به اختصار بررسي ميكنيم. 

1.خريد سكه در شرايط حباب مثبت سكه 

همانطور که در مقاله معرفي كامل حباب سكه  گفته شد حباب سکه انواعی دارد که متداول‌ترین آن حباب مثبت می‌باشد. میزان حباب سكه را می‌توانید از طریق فرمولی که در مقاله (حباب سکه چگونه محاسبه می‌شود؟ ) آورده شده است محاسبه کنید. در اينجا از تشريح مفهوم حباب سكه براي جلوگيري از طولاني شدن نوشتار خودداري ميكنيم و پيشنهاد مي كنيم كه به مقاله مربوطه سري بزنيد. اما در مورد خريد و فروش سكه طلا، براي خريد سكه طلا، هنگامی که حباب سکه بین 3تا5% باشد حباب سكه منطقی است. و در اين حالت ميتوان اقدام به خريد سكه طلا و وارد شدن به بازار طلا كرد. ولی وقتی این مقدار به 20% افزایش می‌یابد خرید به‌هیچ وجه منطقی نیست. و بهترین زمان برای فروش است، البته الزامی هم براي خريد و فروش سكه نیست. اما حباب سكه اينقدر بالا نوعي سيگنال منفي و نزولي به بالا مي دهد. اصطلاحا ممكنه حباب سكه يه هو بتركه و… وا يلا! 

2.خريد سكه در شرايط حباب منفي سكه

حباب منفي سكه بهترين زمان براي خريد سكه طلا ست. در حالتی که حباب سکه منفی است، قیمت سکه طلا قابل توجیه تر می‌شود. خرید سکه در این شرایط می‌تواند به شما امکان دهد تا طلا را با قیمت مناسب تهیه کرده و از افزایش احتمالی قیمت طلا در آینده بهره‌ برداری کنید. اما نكته مهم در اينجا اين است كه اين حباب معمولا بلافاصله توسط خود فروشندگان طلا و سكه و يا سرمايه گذاران عميق بازار پر ميشود. نكته مهم آن است كه سرمايه گذاران تازه وارد در بازار مي توانند با پيگيري روند بازار در حباب هاي پايين ( زير 3%) اقدام به خريد و فروش سكه طلا كنند كه نياز به دقت و تمركز بالا دارد. اما سودآوري خوبي را به همراه خواهد داشت. 

3.فروش سكه در شريط حباب مثبت سكه طلا

خريد و فروش سكه طلا در حباب مثبت سكه، بستگي به ميزان حباب طلا دارد. براي مثال حباب مثبت بالا 20% بهترين زمان براي فروش است. اما در حباب سكه  3-5 % بهتر است به حفظ سرمايه گذاري در بازار طلا اقدام كرد.

4.فروش سكه در شرايط حباب منفي سكه طلا

فكر ميكنم با توضيحاتي كه داده شد به راستي قابل تحليل باشد كه فروش سكه طلا در حباب منفي سكه عين خودكشي است. زيرا قيمت طلا پايين تر از ارزش حقيقي آن است. به علاوه اين حباب به سرعت پر شده و دوباره مثبت مي شود. پس نگراني از دست دادن سرمايه خود نباشيد و تا برگشت قيمت سكه طلا به ميزان حقيقي خود از خريد و فروش سكه طلا دست نگه داريد. 

بررسي عوامل موثر بر تصميم گيري خريد و فروش سكه طلا 

 انتخاب زمان مناسب خريد و فروش سكه طلا، تصميم گيري حساسي است. در ادامه چند عامل مهم را كه هنگام اين نتيجه گيري بايد در نظر بگيريد عنوان مي كنيم. 

1. تحلیل عوامل اقتصادی: در انتخاب زمان خريد و فروش سکه طلا بایستی به شرایط اقتصادی مرتبط با بازار طلا توجه کنید. برخی از عوامل کلیدی عبارتند از نرخ بهره، تورم، رشد اقتصادی و نرخ ارز. با بررسی این عوامل و تحلیل مؤثرات آن‌ها بر بازار طلا، می‌توانید زمان مناسب برای فروش را پیش بینی کنید.

2. بررسی عوامل تکنیکال: تجزیه و تحلیل نمودارهای قیمت طلا و استفاده از شاخص‌های تکنیکال می‌تواند در تعیین زمان مناسب برای خريد و فروش سكه طلا مفید باشد. مطالعه الگوهای قیمتی، سطوح پشتیبانی و مقاومت، و استفاده از شاخص‌هایی مانند میانگین‌های متحرک و OSC (ارزش سودی) می‌تواند در تصمیم‌گیری شما کمک کند.

3. مطالعه پیش‌بینی‌ها و خبرها: دنیای سرمایه‌گذاری طلا بسیار به وقوع رویدادها و اخبار تحت تأثیر است. بررسی نظرات و پیش‌بینی‌های کارشناسان بازار، سیاست‌های مرکزی بانک ها، و حتی عوامل جهانی مثل سیاست‌های تجاری و سیاسی می‌تواند در تصمیم‌گیری براي خريد و فروش سكه طلا موثر باشد.

4. توجه به تغییرات دلار: همانطور که می‌دانید در حوزه خريد و فروش سكه طلا دو نوع دلار داریم (دلار بازار آزاد و دلاری که قیمت طلا و سکه با آن محاسبه می‌شود)، اکثرا این  دو نوع دلار با هم یکی هستند. اما گاهی دلار بازار آزاد مدتی نوسان می‌کند ولی قيمت سکه طلا روند افزایشی به خود می‌گیرد و دلاری که قیمت سکه با آن محاسبه می‌شود نیز افزایش می‌یابد. اگر سکه طلا بتواند مدتی قیمت خود را حفظ کند یعنی دلار محاسبه طلا بالاتر از دلار بازار آزاد بماند. در نتیجه می‌توان انتظار داشت که قیمت دلار بازار آزاد نیز افزایش یابد و اینجاست که یک سیگنال خرید سكه طلا برای ما صادر می‌شود و می‌توانیم اقدام به خرید سكه طلا کنیم.

با توجه به عوامل اقتصادی، تحلیل تکنیکال، بررسی پیش‌بینی‌ها و مدیریت ریسک، انتخاب زمان مناسب برای خريد و فروش سکه طلا به عنوان سرمایه‌گذاری باید به طور دقیق انجام شود. این امر نیازمند داشتن دانش بازار و مطالعه دقیق و حساس به تغییرات بازار می‌باشد. در هر صورت، توصیه می‌شود تصمیمات خود را بر اساس تحقیقات کافی و مشورت با متخصصان مالی اتخاذ کنید.

تحلیل قیمت طلای آب شده گامی اساسی در آغاز سرمایه گذاری در بازار طلا است. معامله گرانی که با تکیه بر دانش خوب به بازار و مطالعه دقیق وارد بازار طلا می شوند، معمولا سودهای بهتری نسبت به دیگران کسب می کنند.

اما شاید کسب دانش دقیق در بازارهای مالی و تحلیل قیمت طلای آب شده برای همه سرمایه گذاران ممکن نباشد. در این صورت شما میتوانید از تحلیل های هفتگی تیم طلاپ از بازار طلا استفاده کنید.

در هفته گذشته اخبار سیاسی تاثیر زیادی بر بازار طلا داشته اند. انس جهانی طلا به دلیل اخبار تنش میان حماس و اسرائیل طبق انتظار و تحلیل های قبلی عمل کرد. و اکنون به ناحیه سبز رنگ روی نمودار وارد شده است. اما الان انس جهانی طلا وارد فاز اصلاحی شده است و میتواند تا قیمت 1898 دلار اصلاح شود.

تحلیل قیمت طلای آب شده بدون تحلیل سایر عوامل موثر بر ان ممکن نیست. و یکی از مهم ترین اهرام های قیمتی در بازار طلا در ایران قیمت دلار داخلی است. دلار داخلی پس از هفته پر فراز و نشیبی که داشت و افزایشی که در هفته گذشته تجربه کرد اکنون وارد فاز اصلاح قیمت شده است. البته این اصلاح قیمت دلار داخلی با سرعت پایینی همراه است. میتوان گفت دلار در حال رنج زدن در یک محدوده قیمتی معین است.

حباب طلا هم که در هفته گذشته به دنبال افزایش قیمت بالا رفته بود. مجددا در فاز اصلاحی و پایین امدن است.

در مجموع تحلیل قیمت طلای آب شده و انتظار از بازار طلا در هفته پیش رو روندی کاهشی است. در نهایت تصمیم گیری برای ورود و یا خروج از بازار به تصمیم خود سرمایه گذاران باز می گردد. اما بهتر است برای انتخاب بهتر تحلیل های تیم طلاپ از بازار طلا را با دقت دنبال کنید.